Preguntas Frecuentes

General

Es una Sociedad Gestora de Instituciones de Inversión Colectiva (IIC).

  • Sociedad anónima, domiciliada y con administración y dirección en territorio español, cuyo objeto social consiste en la administración, representación, gestión de las inversiones y de las suscripciones y reembolsos de los Fondos y Sociedades de Inversión y regulada y supervisada por la CNMV

Adicionalmente, las SGIIC pueden estar autorizadas para:

  • Gestión Discrecional de Carteras
  • Administración, representación, gestión y comercialización de Fondos de Capital Riesgo
  • Asesoramiento sobre inversiones
  • Custodia y administración de las participaciones de los FI y acciones de las SI
  • Comercialización de las participaciones de los FI y acciones de las SI

IIC de carácter no financiero

  • IIC Inmobiliarias

IIC de carácter financiero

  • Fondos de Inversión. Patrimonios separados sin personalidad jurídica
  • Sociedades de Inversión de Capital Variable (SICAV). Sociedades anónimas con capital social variable (límites en los estatutos) mediante la compra o venta de acciones por la propia Sociedad

Adicionalmente:

  • IIC de Inversión Libre (IICL) o Hedge Funds
  • IIC de IIC de Inversión Libre (IICIICIL). >60% en IICL
  • IIC Subordinados. Invierten al menos un 80% en otra IIC
  • IIC que tiene como objetivo replicar un índice. (ETFs, …)
  • IIC armonizadas. Autorizadas en un estado miembro de la UE. Cumplen la directiva 85/611/CEE (UCITS IV)
  • No armonizadas
  • 100 Partícipes/accionistas, 25 para las IICIL
  • 3 Mn € patrimonio para los FI
  • 2,4 Mn € para las SI

IIC por compartimentos

  • Límites anteriores para el agregado
  • 20 partícipes/accionistas por compartimento
  • 600.000 € por compartimento para los FI
  • 480.000 € por compartimento para las SI
  • Fiscalidad de la IIC
    • Tributación al 1% en el Impuesto de Sociedades
  • Fiscalidad para el partícipe
    • Los rendimientos obtenidos por personas físicas residentes como consecuencia del reembolso o transmisión tributarán al tipo del 19% los primeros 6.000€, del 21% desde esa cifra hasta los 50.000€ y del 23% a partir de 50.000€
    • Los traspasos no tienen efectos fiscales en IRPF para el inversor: las plusvalías no tributan (ni las minusvalías se deducen) mientras no se produzca el reembolso definitivo. Este diferimiento fiscal se aplica a los fondos de inversión españoles y a los constituidos en otro país comunitario registrados en la CNMV (UCITS con “pasaporte comunitario”).
  • Supervisión de la CNMV
  • Auditoría anual
  • Separación Sociedad Gestora y Depositario
  • Separación de la gestión de las inversiones y de la liquidación, depósito y custodia
  • Separación de la operativa de participes/accionistas y movimientos de cuentas
  • Vigilancia y supervisión añadida por parte del depositario del cumplimiento normativo, operaciones realizadas y veracidad de la información remitida a la CNMV
  • Definición del Folleto y DFI con la vocación y política de inversiones general adecuada a las necesidades y restricciones del cliente.
  • Transparencia en la situación y evolución de las inversiones: Informes trimestrales, semestrales y anuales
  • En el caso de las Sicav: Control político y estratégico por parte de los accionistas a través de los órganos de gobierno:
    • Junta General de Accionistas
    • Consejo de Administración

Un fondo de inversión es un patrimonio formado por las aportaciones de un número variable de inversores, denominados partícipes.

Los fondos de inversión o fondos mutuos son una alternativa de inversión diversificada, ya que invierten en numerosos instrumentos, lo que reduce el riesgo, haciéndolo casi mínimo y siguiendo unas pautas fijadas con anterioridad.

Al invertir en un fondo se obtiene un número de participaciones, las cuales diariamente tienen un precio o valor liquidativo, obtenido por la división entre el patrimonio valorado y el número de participaciones en circulación.  Cada partícipe es propietario de una parte del patrimonio del fondo en proporción al valor de sus aportaciones.

El rendimiento del fondo se hace efectivo en el momento de venta de las participaciones, la cual puede llevarse a cabo en el momento que el partícipe desee.

Un fondo de inversión es un patrimonio formado por las aportaciones de un número variable de inversores, denominados partícipes.

Los fondos de inversión o fondos mutuos son una alternativa de inversión diversificada, ya que invierten en numerosos instrumentos, lo que reduce el riesgo, haciéndolo casi mínimo y siguiendo unas pautas fijadas con anterioridad.

Al invertir en un fondo se obtiene un número de participaciones, las cuales diariamente tienen un precio o valor liquidativo, obtenido por la división entre el patrimonio valorado y el número de participaciones en circulación.  Cada partícipe es propietario de una parte del patrimonio del fondo en proporción al valor de sus aportaciones.

El rendimiento del fondo se hace efectivo en el momento de venta de las participaciones, la cual puede llevarse a cabo en el momento que el partícipe desee.

  • Determinación del objetivo, plazo y nivel de riesgo asumible
  • Perfil de riesgo y política de inversión. Folleto, DFI, trimestrales
  • Horizonte temporal
  • Comisiones (diferentes clases)
    • Gestión (fijas y de éxito)
    • Depósito
    • Suscripción y Reembolso
    • Otros (cambio de compartimento, etc)
    • TER (gastos totales estimados)
  • Comportamiento histórico
  • Análisis cuantitativo y cualitativo

El valor liquidativo (precio) permite a cada inversor saber en cuánto está valorada su inversión día tras día.  Este valor se publica diariamente de tal forma que permite al partícipe vigilarlo de forma constante.

El valor liquidativo es el cociente entre el patrimonio neto del fondo y su número de participaciones en ese momento. A su vez, el patrimonio se calcula en función de los precios de mercado de los activos y valores mobiliarios que en esa fecha integran la cartera del fondo (y que en su mayoría se negocian en mercados secundarios organizados), restando gastos y comisiones.

La Gestora

Intermoney Gestión SGIIC es la sociedad gestora de instituciones de inversión colectiva del Grupo CIMD, especializada en la gestión y administración de fondos de inversión y Sicav.  Inscrita en el Registro de Sociedades Gestoras de Instituciones de Inversión Colectiva de la CNMV con el nº 69.

El objetivo fundamental de la compañía es la creación de valor al partícipe, basándonos en 3 pilares: Generación de ideas, Análisis de calidad y Valoración.

Somos especialistas en gestión. Nuestra filosofía se centra en la gestión activa, en la alineación de intereses con los partícipes y en la transparencia.  Ofrecemos soluciones de inversión a medida según necesidades y condicionantes del cliente.

Cobramos las siguientes comisiones:

  • Comisión de gestión: Es la comisión por la gestión del fondo:
  • Comisión de depositaría: Es la comisión por la custodia del patrimonio y las funciones de depósito del fondo. Esta comisión se paga con cargo al patrimonio del fondo y ya aparece descontada en el valor liquidativo de la participación.
  • Comisión de éxito: Esta comisión solo se aplica a nuestro fondo Intermoney Attitude F.I.

 

No cobramos

  • Comisión de reembolso
  • Comisión de suscripción

Junto a las comisiones de gestión y depósito, el fondo, y por tanto el partícipe, soporta otros gastos que afectan a su rentabilidad final. A través del TER se indica el porcentaje que suponen los gastos totales soportados por el fondo en relación con su patrimonio medio, desde el principio del año natural hasta la fecha. Los gastos totales incluyen las comisiones de gestión y depósito, los servicios exteriores y otros gastos de explotación (Auditoría, corretajes, cánones de bolsa, etc…).

Todas las comisiones que aplicamos en los fondos se encuentran dentro de los límites establecidos por la ley

La comisión de gestión y la de depositaría se irán descontando, la parte proporcional y con cargo al fondo, diariamente del valor liquidativo.

La comisión de éxito en el fondo Intermoney Attitude F.I. se cobra anualmente.

Apertura de una cuenta

Nuestros fondos de inversión se pueden contratar o bien a través de nuestra página web (EN CONSTRUCCIÓN) o de manera presencial en nuestras oficinas con cita previa.

Puede contactarnos aquí:

Las órdenes de suscripción, traspaso o reembolso cursadas por el partícipe a partir de las 14:00 horas o en un día inhábil se tramitarán junto con las realizadas al día siguiente hábil. A estos efectos, se entiende por día hábil de lunes a viernes no festivos en Madrid capital. No se aplicará Valor Liquidativo a ninguna operación hasta la correcta recepción de la documentación y correspondiente bastanteo. Adicionalmente, en las suscripciones y traspasos de entrada, junto con la documentación, es necesaria la conciliación previa del efectivo en la cuenta corriente del fondo

El pago del reembolso de las participaciones se hará por el Depositario en el plazo máximo de tres días hábiles desde la fecha del valor Liquidativo aplicable a la solicitud. Por tanto tardará cuatro días hábiles en recibir su dinero en cuenta corriente contando con el día hábil de la transferencia bancaria.

El traspaso entre fondos de la misma gestora o de la misma comercializadora debe hacerse en un plazo máximo de 5 días hábiles. Entre fondos de distintas gestoras el plazo se amplía a 8 días hábiles.

La retención a aplicable es del 19% sobre plusvalías en el momento de la venta/reembolso  de acciones/participaciones de la IIC.

La aportación mínima inicial es de una (1) participación por fondo. Toda aportación adicional ha de ser de al menos una (1) participación. En los casos de INTERMONEY GESTIÓN FLEXIBLE FI e INTERMONEY ATTITUDE F.I la aportación mínima es de 10€.

En cuanto la operación esté finalizada, se lo comunicaremos y a partir de ese momento podrá consultar su zona privada a través del botón CLIENTES de la página web.

Mediante la pestaña CLIENTES de nuestra web, solo tiene que introducir su NIF/CIF y la contraseña con la que se dio de alta.

Si no recordara o no tuviera una contraseña, puede obtenerla en “Recordar contraseña” en el acceso CLIENTES, indicando su DNI y pinchando RECUPERAR para recibir en su correo electrónico una provisional (caduca a los 60 minutos) mediante la cual podrá acceder e inmediatamente y modificarla por una personal a su elección.